工银纯债定开债券;工银尊享短债债券C

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48
1984-11-20
一、工银纯债定开债券(164810) 1. 基本信息

一、工银纯债定开债券(164810)

1. 基本信息

  • 类型:债券型-长债基金
  • 成立日期:2012年6月21日
  • 最新规模:2.36亿元(截至2024年12月31日)
  • 基金经理:李敏(2021年8月12日至今)
  • 运作特点:定期开放型,封闭期三年,最近一次开放期为2024年8月5日。
  • 2. 业绩表现

  • 累计净值:1.5512元(截至2025年3月28日),成立以来累计分红0.546元。
  • 李敏任职回报:自2021年8月管理以来,任职回报17.05%,同期同类平均12.43%,排名22/456。
  • 近3年涨幅:11.54%,同类排名236/846。
  • 3. 费率与风险

  • 管理费率:0.60%/年,托管费率0.20%/年。
  • 风险特征:主要投资于长期债券,风险高于中短债基金,但历史收益稳定性较好。
  • 二、工银尊享短债债券C(006835)

    1. 基本信息

  • 类型:债券型-中短债基金
  • 成立日期:2019年1月30日
  • 最新规模:19.6亿元(截至2025年3月27日)
  • 基金经理:王朔(2019年至今)
  • 2. 业绩表现

  • 累计净值:1.1622元(截至2025年3月27日),成立以来累计分红0.063元。
  • 近1年涨幅:1.91%,同类排名2251/2453,低于同类平均4.01%。
  • 近3年涨幅:6.88%,年化收益率约2.29%。
  • 3. 投资策略与风险

  • 持仓特点:主要投资于1年以下的短期债券,前五大持仓包括24电网CP、24深业SC等企业债。
  • 风险特征:中低风险,流动性优于长期定开债,但近年业绩表现相对平淡。
  • 三、对比总结

    | 维度 | 工银纯债定开债券(164810) | 工银尊享短债债券C(006835) |

    |||--|

    工银纯债定开债券;工银尊享短债债券C

    | 投资标的 | 长期债券(封闭运作) | 中短期债券(开放式) |

    | 风险收益特征 | 中低风险,收益潜力较高但流动性受限 | 中低风险,流动性较好但收益较低 |

    | 基金经理表现 | 李敏任职期间超额收益显著 | 王朔管理,近1年业绩排名靠后 |

    | 适合投资者 | 长期持有、追求稳定增值的保守型投资者 | 短期资金配置、偏好流动性的投资者 |

    四、选择建议

  • 工银纯债定开债券更适合对流动性要求不高、希望获取长期稳健收益的投资者,其封闭运作模式有助于减少市场波动干扰。
  • 工银尊享短债债券C适合短期资金管理需求,但需注意其近年业绩相对落后于同类平均水平。
  • 建议根据个人投资期限和风险偏好选择,若需更详细数据(如持仓明细或费率结构),可参考基金官网或第三方平台披露的最新报告。

    工银纯债定开债券;工银尊享短债债券C

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